“建行杯”中国家庭理财教育活动——“女性巧理财,家庭更幸福”主题课堂
群体界定
中老年女性
生活特征
继续工作,尚未退休。子女已成年,为退休生活和健康问题做准备,处于家庭成熟期。
投资风格
有较强的风险承受能力,但更加注重投资风险,以均衡型投资风格为主。
理财需求
希望调整财富结构比例,更加体现投资的安全性;保险支出需要增加;二次置业需求出现;同时希望能更多地积累一些财富,保障自己和爱人退休后的生活质量和医疗费支出。
理财建议
1.一份家庭综合理财规划对于安排好家庭的投资理财极为重要。
2.适当考虑调整投资结构,增加房地产投资的比重。
3.为孩子接受高等教育作为费用上的筹划和安排,借助银行金融产品培养孩子的理财意识和独立生活能力。
——摘自“心系女性”《中国家庭理财知识手册》