摘要：外汇金宏系统以申报数据作为基础涉外收支交易信息，其真实、准确程度，对审核外汇资金流出入真实性监管等工作有着十分重要的意义，金宏系统上线以来，实现了对数据按多种统计要素的加工处理，满足了不同的统计分析需求，有效提升了数据的统计、分析及监测功能，有利于加强对辖区外汇收支情况的实时监管。但在实际操作中仍存在一些不足，需进一步完善和改进。
关键词：外汇金宏系统；交易信息；经济发展
中图分类号：F832.6 文献标识码：A 文章编号：1001-828X（2012）11-0-01
一、运用金宏系统加强跨境收支监测分析的成效
（一）以金宏系统数据为基础，建立涉外收支时序台账。在日常统计监测中，主要通过金宏系统数据建立涉外收支时序台账，以收付汇单位为主体，从金宏系统导出单位外汇收支数据，分别与进出口数据、资本金以及外债数据进行横向核对，分析判断资金流动的真实性；依托每季度开展的国际收支间接申报大额交易重点核实工作，发现异常线索提供给检查部门进行跟踪检查。
（二）以金宏系统数据信息为信息源，与各外汇业务监管系统数据进行综合分析与比对。通过不同业务系统数据的关联和比对，分析企业同一交易行为在不同业务系统反映的情况是否相符，从中发现异常情况，为进一步强化监管提供依据。同时，由于跨境资本的流动往往存在滞后或提前的情况，特别是贸易项下跨境资金流动表现尤为突出。因此，在进行数据核对时，除做好本期对应数据核对外，应加强对上期存量流量、本期存量流量等相关数据进行对应核对、分析，以提高非现场检查的全面性。对私涉外收支个人结售汇“一对多”或“多对一” 分拆结汇行为，可通过个人外汇业务非现场监管系统进行监测预警，并通过金宏系统对私涉外收支进行比对核实，发现异常情况可及时进行跟踪。
二、系统功能存在不足
（一）数据查询功能受时间选择的限制，无法全面满足监测分析需要。目前国际收支统计分析系统主要包括三个子系统：即国际收支网上申报系统（外汇局版）、综合查询系统、统计分析与辅助决策子系统，通过这三个子系统进行数据查询，在时间选择方面均受到一定的限制。如金宏系统（外汇局版）查询时间段不能超过31天，综合查询系统的查询时间段不能跨年度，统计分析与辅助决策子系统查询时间段局限于月度或年度进行。这些时间段的限制，既难以满足统计分析人员对数据的需求，又降低了非现场监测效率。
（二）缺乏主体监测功能。目前金宏系统只是简单地统计涉外主体的跨境收支情况，缺乏主体监测功能。如目前系统（包括子系统）的分析查询中均没有设置对境外收款人或付款人的监测分析功能，无法对境内外收付款“一对多”或“多对一”等异常情况的资金流动进行有效监测和预警，增加了非现场监管的难度。
（三）未及时升级以适应货物贸易外汇管理改革需要。一是货物贸易外汇管理改革后，取消了进出口核销，但金宏系统未能及时调整相关功能，如国际收支网上申报系统（外汇局版）中的“核销信息导出”和国际收支网上申报系统（企业版）申报单管理中的“出口核销专用联”等相关模块仍然存在，与目前改革实际不相符。二是人民币跨境使用推广之后，虽然申报单信息收付款币种中可选择人民币币种，但在其中项下只体现结汇金额、现汇金额、其他金额三种，目前实际发生跨境人民币流动只能填在其他金额栏下，不利于直观分析。
（四）各系统功能相对独立，数据缺乏关联性。现行各系统数据由于统计口径不同，信息采集较为分散，缺乏共享机制，数据也无法相互匹配。而外汇非现场检查需要各系统数据的交错比对，工作量大，效率不高，也影响准确性。如目前对申报信息准确性的非现场核查主要是通过与账户系统信息和申报信息之间关联信息核对，信息的核对主要还是依靠手工进行。
三、完善建议
（一）完善各个子系统的建设，提高数据的准确性。一是完善“统计分析与辅助决策子系统”，使该系统数据完整、正确、真实，发挥该系统的作用。二是建立完善针对申报信息准确性核查的非现场监测子系统，一方面，通过申报信息各要素之间的逻辑关系，进行系统内的匹配核对，提高数据准确性；另一方面，通过与账户系统等其他系统之间的数据进行核对，直接找出错误或不匹配的信息，大量减少人工核对工作。通过系统的筛选和核对，提高国际收支申报数据质量，为提高监测分析奠定基础。
（二）升级金宏系统，提高监测分析有效性。一是完善数据查询功能的时间选择方式，取消对查询时间段选择的限制，实现可自由选取时间段开展分析，满足监测分析需要。二是取消与进出口核销有关模块设置，适应贸易外汇管理改革变化，节省系统资源。三是增加申报单管理中结算方式其他栏的人民币金额信息，以适应人民币跨境结算推广的统计分析需要。四是增加交易主体非现场预警监测功能，重点对境外收付款人信息开展监测，及时了解同一境外机构或个人对不同境内机构或个人、不同境外机构或个人对同一境内机构或个人的资金流动情况，加强异常资金流动监测。
（三）有效整合资源，实现多系统数据共享。整合现有外汇统计数据信息的有效途径和方式，加快实现信息共享和综合利用。充分运用科技手段提升监管信息处理能力，加强统计数据的纵、横向的信息交流，及时发现和掌握各类异常情况和违规线索。
